Tecnologia aplicada à Conformidade, é possível?

Você já imaginou o campo jurídico ser tão permeado pela tecnologia? Como você lida com o tsunami de organizações imersas em um ambiente tão variável?

A conformidade não é estranha a isto. A gestão de riscos, educação e treinamento on-line, canais éticos, software para monitorar e acompanhar a implementação de controles, entre outros aspectos, exigem a automação dos processos internos.

A regulamentação comercial está se tornando cada vez mais rigorosa em todo o mundo, motivada pelo objetivo de evitar penalidades por não conformidade legal e regulatória e sofrer perdas financeiras ou de reputação.

Tecnologia aplicada à conformidade para empresas que, independentemente de seu tamanho e volume, podem identificar, analisar, monitorar e mitigar 100% de seus riscos corporativos e comerciais. Desta forma, o acesso à tecnologia de tokenisation ou blockchain em conformidade regulatória, riscos comerciais e governança corporativa é democratizado para pequenos departamentos de conformidade ou microempresas. E, além disso, para cumprir as normas internacionais como ISO 19600, ISO 37001 e UNE 19601.

As últimas tendências são ferramentas com cadeia de bloqueio, uma tecnologia da informação que, sendo distribuída entre múltiplos nós (computadores) e usando algoritmos criptográficos, torna possível gerar e manter um registro preciso e verificável de eventos digitais, por exemplo, para ter rastreabilidade dos riscos na evolução do mapa de riscos e nas comunicações despejadas em canais éticos.

Embora esta tecnologia esteja associada a transações em moeda criptográfica, suas vantagens estão sendo levadas em conta para implementá-la em diferentes áreas da empresa. Todas as informações que são incorporadas através desta cadeia de bloqueio permanecem fixas no registro e a única maneira de modificá-la é gerando uma operação para adicionar novas informações.

A chave é a garantia de que eles estão sempre registrados e totalmente rastreáveis.

Outro ponto-chave é a tecnologia aplicada à marcação de tempo através da certificação on-line de todos os tipos de documentos. Isto permite a possibilidade de arquivá-las para que nunca possam ser alteradas ou apagadas, garantindo transparência e segurança jurídica.

Em riscos específicos, a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo é pioneira na incorporação da tecnologia, podendo acessar informações atualizadas em tempo real, o que permite rastrear o histórico de assuntos suspeitos e operações de legitimidade duvidosa em todo o mundo.

A isto se soma a necessidade da Predictive Analytics, que transforma os dados em informações valiosas para determinar o resultado provável de um evento ou a probabilidade da ocorrência de uma situação.

Grandes Dados na AML são extremamente valiosos: ter informações sobre clientes e transações e listas de pontuação precisas para a detecção e prevenção de potenciais crimes financeiros.

A Inteligência Artificial (IA) e a Aprendizagem de Máquina permitem a identificação de padrões de comportamento. Portanto, eles se tornam um fator chave na detecção e prevenção de AML, pois reduzem drasticamente a taxa de falsos positivos, proporcionando a eficiência e eficácia necessárias ao sistema.

A biometria está aqui para ficar. Em uma época em que a relação entre as instituições financeiras e seus clientes é 100% digital, ela se tornou uma tecnologia obrigatória. A identificação biométrica através do reconhecimento facial ou de impressões digitais permite que as instituições apliquem as medidas apropriadas de Due Diligence e Know Your Customer (KYC) e cumpram com os regulamentos.

Terceiros representam um alto risco para as organizações, e as tecnologias que foram criadas para identificá-los também estão em expansão. Há uma pressão regulatória significativa para identificar e prevenir riscos, antes da contratação de fornecedores e clientes (mas também subcontratados, franquias, etc.) e durante seu relacionamento com eles, favorecendo a rastreabilidade do processo de aprovação do fornecedor, por exemplo.

As empresas trabalham com centenas ou milhares de ativos e muitos mais inativos ou potenciais terceiros. A possibilidade de ser infectado por qualquer risco é alta: Conformidade, Privacidade, Cibersegurança, entre outros, podem ser fundamentais nas fases de abertura de mercados, colaborações estratégicas, aquisições de empresas, criação de joint ventures, etc.

Um dos maiores erros é o uso de tecnologia que só gera documentação e se presta a más práticas de conformidade. A tecnologia deve ser usada para otimizar os escassos recursos humanos que as áreas de Compliance muitas vezes possuem, tornando-os mais eficazes e liberando sua carga de trabalho.

Atualmente a tecnologia é altamente necessária para qualquer organização, estando presente em quase todos os departamentos, recursos humanos, marketing, contabilidade e agora em Compliance. Mas a principal característica do Compliance é a alta presença do fator humano, portanto, a tecnologia nesta área deve ser aplicada apenas como uma ferramenta de produtividade para o Compliance Officer e não como um substituto.

Qualquer que seja a modalidade e aplicação prática, ter tecnologia na implementação de Compliance, seja como advogados internos ou consultores, unificará as atividades, gerenciará as políticas e melhorará a governança e o compliance.